İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'nın yürüttüğü geniş kapsamlı soruşturmada, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.'nin yasadışı bahis ve nitelikli dolandırıcılık da dahil olmak üzere organize suç örgütlerine yüksek hacimli finansal transferlerle sistematik biçimde aracılık ettiği tespit edildi. Soruşturma kapsamında haklarında gözaltı kararı verilen 28 kişiden 26'sı düzenlenen eş zamanlı operasyonlarla yakalandı. Şirkete ise Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum olarak görevlendirildi.
Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) teknik incelemelerinde, IQ Money üzerinden gerçekleştirilen yaklaşık 155 milyar liralık para hareketinin olağan dışı olduğu belirlendi. İşlemlerin çok kısa aralıklarla ve sık tekrarlandığı, yatırma-çekme sayıların uyumsuzluk gösterdiği, işlem açıklamalarında ise "bet", "bahis", "oyun", "kumar", "dolandırıcı" gibi ifadelerin yoğun biçimde yer aldığı tespit edildi. Ayrıca şirket üzerinden işlem yapan kişilerce suçtan elde edildiği değerlendirilen yaklaşık 78 milyar liranın, yasadışı bahis, dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması faaliyetleriyle bağlantılı olduğu yönünde güçlü şüphe oluştu.
Merkez Bankası'nın denetim raporlarında da şirketin 2023 yılında faaliyet izni iptal edilmesine rağmen para transferi ve ödeme aracılığına gizlice devam ettiği ortaya kondu. Rapora göre, dolandırıcılık ve yasadışı bahis şüphesi taşıyan çok sayıda finansal hareket tespit edildi; bazı işlemler şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek kayıtların gizlenmeye çalışıldığı belirlendi. Denetim sürecinde bilgi ve belgelerin eksik, geç veya hiç sunulmaması nedeniyle incelemelerin engellendiği kaydedildi. Ayrıca POS hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşmeler yapıldığı, yüksek riskli POS işlemlerinin yoğunlaştığı ve üye işyeri kabulünde risk kontrollerinin bilinçli olarak devre dışı bırakıldığı belirtildi.
Tüm bulguların, soruşturmadaki yasadışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikâyetleriyle örtüştüğü ifade edildi.
Bugün düzenlenen operasyonlarda 28 şüpheliden 26'sı yakalanırken, bir kişinin yurt dışında olduğu, bir şüphelinin ise firari durumda bulunduğu öğrenildi. Yurt dışındaki şirket yöneticisi için kırmızı bülten çıkarılması amacıyla sürecin başlatıldığı bildirildi. Şüphelilerin adresleri ve şirket merkezinde yapılan aramalarda şirketin dijital altyapısına, finansal verilerine ve suçtan elde edildiği değerlendirilen taşınır-taşınmaz varlıklara el konulurken, İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği'nin kararıyla şirket yönetimi TMSF'ye devredildi.